Avant d'investir dans un fonds communs
de placement, vous devriez lire le prospectus. Il s'agit d'un document
juridiquement mandaté qui fournit des informations spécifiques sur les
objectifs de placement, les gestionnaires, les types de titres, les
honoraires, les frais et autres renseignements pertinents. La loi
demande que le prospectus soit rédigé dans un langage clair et facile
à comprendre pour le public.
Le prospectus de fonds communs de placement devrait exposer les six
facteurs suivant qui vous permettent d'évaluer le fonds et son lieu
potentiel par rapport à votre plan financier.
1. Les objectifs d'investissement. Ce que les fonds cherchent à faire
avec l'argent sur le long terme ou ce qu'elles offrent aux
investisseurs comme trésorerie à chaque mois ? Vous trouverez les
réponses dans cette section du prospectus.
2. La stratégie. Cette section devrait préciser les types d'actions,
d'obligations ou autres titres dans lesquels le fonds prévoit
investir. Il regarde pour les petites entreprises à croissance rapide
ou les grandes sociétés bien établies. Si c'est un fonds obligataire,
il peut détenir des obligations d'entreprise ou de la dette étrangère.
Cette section peut également mentionner toutes les restrictions sur
les titres dans lesquels les fonds peuvent être investis.
3. Les risques. Le prospectus doit expliquer les risques associés avec
le fonds. Par exemple, un fonds qui investit sur les marchés sera plus
risqué qu'un investissement aux États-Unis ou autres pays développés.
Un fonds de garantie devrait également être discuté concernant la
qualité de crédit des obligations qu'il détient et comment une
modification du taux d'intérêt peut avoir une incidence sur ces
exploitations.
4. Les dépenses. Différents fonds ont des frais d'acquisition et
autres frais. Le prospectus permet de déterminer ces frais et taxes
afin que vous puissiez les comparer avec les honoraires des autres
fonds. Il devrait également expliquer le pourcentage de rendement du
fonds qui est prélevé chaque année pour payer les frais de gestion et
d'exploitation.
5. Les performances passées. Bien que vous ne devez pas juger un fonds
uniquement sur ses performances passées, cela peut toujours montrer
comment le fonds a effectué et donné des indications sur la façon dont
il travail dans l'avenir. Cette section du prospectus est aussi vous
montrer la répartition des revenus du fonds et son rendement total.
6. La gestion. Cette section est pour identifier la liste du
gestionnaire de fonds ou les gestionnaires, elle donne des
informations spécifiques sur l'expérience de l'équipe de gestion. Si
le prospectus ne contient pas suffisamment de détails, vous pouvez
être en mesure de trouver ces informations dans le rapport annuel du
fonds.
Les fonds communs offrent aux investisseurs un moyen pratique, un
outil efficace pour investir dans les marchés boursiers, obligataires
et les marchés en liquidités.
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